Theo điều tra ban đầu, Công và Hương trước đây có quan hệ tình cảm. Khoảng tháng 7/2024, Công thấy việc cho vay tiền lãi suất cao đem lại nhiều lợi nhuận nên đã nảy sinh ý định cho người khác vay theo hình thức trả góp hàng ngày.

Sau đó, thanh niên này đến các khu chợ, nơi đông người để tìm người vay hoặc thông qua bạn bè, người thân giới thiệu. Sau khi tìm được người vay, Công đến nơi ở, nơi làm việc của những người này để xác minh khả năng trả nợ rồi mới quyết định cho vay.

Khi đến hạn, nếu chậm trả nợ, đối tượng này dùng nhiều thủ đoạn để gây sức ép đòi nợ.

Đồng thời, Công đã nhờ Hương ghi chép tất cả các thông tin liên quan đến "con nợ" để phục vụ việc đối chiếu, thu tiền và tránh bị cơ quan chức năng phát hiện.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định từ tháng 7/2024 đến nay, Công đã cho 8 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay hơn 720 triệu đồng, lãi suất từ 243% đến hơn 300%/năm; thu lợi hơn 130 triệu đồng.

Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra làm rõ.