Theo đó, Ngô Văn Khánh làm kinh doanh bất động sản tự do. Giữa năm 2023, thông qua lớp học về bất động sản, Khánh quen Nguyễn Doãn N (SN 1992, Hà Nội) và thường xuyên nói chuyện với anh này về đầu tư bất động sản. Cũng trong năm 2023, Khánh mua mảnh đất ở phố Tam Trinh, phường Yên Sở, quận Hoàng Mai (cũ) với giá 10,25 tỷ đồng.

Do cần vốn đầu tư kinh doanh, Khánh thế chấp mảnh đất này tại Ngân hàng MBbank để vay 9,5 tỷ đồng. Cuối tháng 3/2024, có người hỏi mua mảnh đất trên với giá 12 tỷ đồng nên Khánh quyết định bán. Tuy nhiên, lúc này bị cáo chưa đủ tiền để “rút” Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã thế chấp tại ngân hàng nên hỏi vay tiền của anh N. Sau đó, Khánh vay của anh N 8,6 tỷ đồng và cam kết sau 5 ngày sẽ trả nợ. Anh N đồng ý, thỏa thuận lãi suất cho vay là 2.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày. Khi bán được đất và trả nợ anh N, Khánh còn lại số tiền khoảng hơn 2 tỷ đồng. Bị cáo đã nạp toàn bộ tiền để đầu tư tiền ảo trên trang web Bizkub.net và bị thua hết. Bị thua nhiều, Khánh nảy sinh ý định vay tiền của anh N để tiếp tục nạp tiền đầu tư tiền ảo nhằm gỡ lại số tiền đã mất.

Ngày 8/4/2024, Khánh gọi điện thoại hỏi vay anh N 4 tỷ đồng. Bị cáo đưa ra thông tin gian dối về việc cần vay tiền để làm thủ tục rút Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để chuyển sang vay ngân hàng khác với lãi suất thấp hơn. Do tin tưởng, anh N cho Khánh vay tiền.

Ngày 10/4/2024, bị cáo hỏi vay anh N thêm 6 tỷ đồng. Lần này, để bị hại tin tưởng cho vay tiền, Khánh đã tự soạn thảo Hợp đồng đặt cọc về việc mua bán bất động sản rồi gửi cho anh N xem. Ngày 18/4/2023 là thời hạn trả tiền, Khánh hẹn chủ nợ ra quán cà phê và thừa nhận đã sử dụng toàn bộ số tiền vay 10 tỷ đồng để đầu tư tiền ảo trên mạng nhưng bị thua hết, hiện không còn khả năng trả nợ.

Anh N gửi đơn tố giác hành vi của Khánh đến cơ quan điều tra. Quá trình giải quyết vụ án, bị cáo mới khắc phục được 140 triệu đồng và còn chiếm đoạt hơn 9,8 tỷ đồng.

Đối với việc đầu tư tiền ảo, quá trình điều tra xác định, khoảng tháng 3/2024, Khánh xem quảng cáo trên ứng dụng Tiktok về việc đầu tư tiền ảo trên trang web Bizkub.net có lợi nhuận cao. Khánh tạo 3 tài khoản là Khanhngo268, Khanhngo270 và Khanhngo272 (hiện bị cáo không nhớ mật khẩu). Khánh nạp tiền vào tài khoản trên ứng dụng Binance (ứng dụng đổi tiền USDT). Hệ thống sẽ tự động chuyển tiền USDT vào ví trên ứng dụng Binance của bị cáo (giá trị quy đổi 1USD = 1USDT).

Sau đó, Khánh tiếp tục chuyển tiền USDT từ ví điện tử của mình sang ví điện tử của sàn Bizkub.net rồi đăng nhập tài khoản ở sàn Bizkub.net chơi. Bị cáo đặt cược dựa trên sự lên xuống của các đồng tiền điện tử trong thời gian ngắn, khoảng 30 giây/ 1 lần. Nếu đặt đúng tăng hoặc giảm thì Khánh sẽ được nhận tiền và nếu đặt sai thì mất tiền. Toàn bộ số tiền 10 tỷ đồng, bị cáo đã nạp vào sàn này và chơi hết.